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Wir erwerben Immobilien und ermöglichen, durch die Emission von Genussrechten, Investoren eine Beteiligung an der wirtschaftlichen Entwicklung der Immobilie. Nach etwa 13 Jahren veräußern wir die Immobilie wieder und verteilen die Erträge an unsere Investoren. In der Zwischenzeit kümmern wir uns selbstverständlich komplett um die Immobilie und ihre Bewirtschaftung.
Die Säulen Ihrer Immobilieninvestition
Eine Immobilieninvestition generiert durch drei Haupt-Komponenten Wert:Wertsteigerung der Immobilie, Bareinkommen (Gewinn durch Liquiditätsüberschuss), Eigenkapitalzuwachs durch die monatlichen Tilgungszahlungen an die kreditgebende Bank.
Wertsteigerung
Wertsteigerung der Immobilie: Dies ist üblicherweise die stärkste und wichtigste Quelle von Wertzuwachs bei langfristigen Immobilieninvestitionen und wird auch bei ihrer Investition in Genussrechte bei uns voraussichtlich den größten Beitrag zur Gesamtrendite leisten. Sie ergibt sich durch die Zunahme des Marktwerts der Immobilie im Laufe der Zeit, angetrieben durch Faktoren wie die allgemeine Inflation, eine Zunahme der Attraktivität des lokalen Immobilienmarktes (die Immobilie wurde gezielt in einer Lage ausgewählt bei der eine solche Entwicklung wahrscheinlich erscheint), Verbesserungen der umliegenden Infrastruktur und/oder Angebotsknappheit.
Im Falle, dass die Immobilie teilweise mit einem Bankkredit finanziert ist, verstärkt der dadurch entstehende Hebeleffekt den prozentualen Wertzuwachs sogar noch.
Herausforderungen bei Immobilieninvestitionen
Immobilieninvestitionen bieten ein im Allgemeinen geringes Risiko bei gleichzeitig guter Rendite, dies allerdings nur, wenn man sie langfristig hält. Immobilien liefern typischerweise stabile Einnahmen und neigen dazu, über lange Zeiträume an Wert zu gewinnen, selbst wenn der Wert zwischendurch auch mal stagnieren oder leicht zurückgehen kann, was sie zu einem widerstandsfähigen und greifbaren Weg zum Vermögenserhalt- und Vermögensaufbau über die Zeit macht.
Allerdings sehen sich Investoren oft mehrere Herausforderungen gegenüber:
Erhebliches Startkapital
In der Regel ist eine recht hohe Summe an Eigenkapital erforderlich, um direkt in eine Immobilie investieren zu können, was oft dazu führt, dass Investoren, ihr gesamtes Kapital oder zumindest einen großen Teil dessen in einen einzigen Vermögenswert (Asset) investieren. Dies stellt ein Risiko aufgrund mangelnder Streuung und aufgrund Bindung des Kapitals in nicht liquider Form dar.
Finanzierungs-Hürden
Obwohl die Nutzung von Bankkrediten Gewinne hebeln kann, erfüllt nicht jeder Investor die nötigen Anforderungen, um einen Bankkredit aufnehmen zu können. Und für diejenigen, die die Anforderungen erfüllen, ist der Prozess der Kreditbeschaffungzeitaufwendig und komplex, was manche Investoren davor zurückschrecken lässt, dieses mächtige Instrument zu nutzen.
Komplexer Akquisitionsprozess
Der Prozess des Erwerbs einer Immobilie ist zeitaufwendig und komplex und insbesondere wirklich attraktive Immobilien sind auf dem Markt meist hart umkämpft und nicht selten bekommt ein anderer Interessent den Zuschlag.
Laufendes Management & unerwartete Kosten
Die Verwaltung einer Immobilie, einschließlich des Tagesgeschäfts, kann anspruchsvoll sein. Darüber hinaus sind Investoren immer wieder mit unerwarteten Kosten z.B. aufgrund von Reparaturen konfrontiert und könnten im schlimmsten Fall aufgrund mangelnder Liquidität zum Verkauf gezwungen sein.
Was Tokeemo leistet
1. Immobilienauswahl
Vor dem Erwerb einer Immobilie führen wir eine umfassende Wirtschaftlichkeitsanalyse durch. Wir wählen attraktive Objekte aus, die in ihrer Bewirtschaftung mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit einen Liquiditätsüberschuss generieren und bei denen die Projektion der Gesamtrendite auf einem Investitionshorizont von 13 Jahren gesehen mindestens 60% beträgt, annualisiert also im Durchschnitts-4,61% p.a.. Dieses strenge Vorab-Screening bedeutet, dass wir Ihnen Immobilien präsentieren, die aus dem großen Angebot auf dem Markt bereits sorgfältig ausgewählt wurden.Wir haben zudem ein Eigeninteresse am Erfolg jeder Projektgesellschaft und somit der erfolgreichen Bewirtschaftung der von der jeweiligen Gesellschaft gehaltenen Immobilie/n. Denn es werden nur Genussrechte im Wert von maximal 94,9% des Werts der Immobilie ausgegeben, und somit sind die eingetragenen Anteilseigner der Gesellschaft immer zu mindestens 5,1% am Erfolg oder Misserfolg jeder Immobilie beteiligt. Das bedeutet, dass Tokeemo sowohl als Verwalter als auch als Anteilseigner fungiert, was uns stark dazu motiviert, die profitabelsten und leistungsstärksten Immobilien für unser Portfolio und damit für Ihre Investition auszuwählen.
2. Erwerb
Der Kauf von Immobilien ist ein langwieriger, wettbewerbsintensiver und komplexer Prozess. Er umfasst alles, von der Kommunikation mit Maklern und/oder Verkäufern, unzähligen Objektbesichtigungen über umfassende Dokumentenprüfungen, Kommunikation mit NotarInnen und mit Banken, bis hin zur langen Durchführungszeit des notariellen Prozesses, welcher das Grundbuchamt und oft auch Banken involviert. Der gesamte Prozess vom ersten Kontakt mit dem Makler / Verkäufer bis zur Unterzeichnung des Kaufvertrags dauert üblicherweise 4 bis 8 Wochen und von der Unterzeichnung des Vertrags bis zur Übergabe der Immobilie nochmal zusätzliche 4 bis 6 Wochen (manchmal sogar noch länger), abhängig davon, ob der Voreigentümer noch Bankdarlehen für die Immobilie ablösen muss und/oder die Genehmigung von der Hausverwaltung einzuholen ist. Angesichts der hohen Nachfrage in attraktiven Märkten ist es nicht selten auch eine Herausforderung, von der/m entsprechenden EigentümerIn den Zuschlag zu erhalten. Wir kümmern uns um diesen gesamten komplexen Akquisitionsprozess. Sie müssen dann nur noch zwischen verschiedenen minutiös ausgewählten Objekten aussuchen und können innerhalb weniger Tage beginnen von deren Rendite zu profitieren.3. Bankdarlehen
Um Ihre Rendite (Return on Investment - ROI) zu maximieren, sichern wir strategisch Bankdarlehen, um einen optimalen Hebeleffekt zu erreichen aber gleichzeitig einen Liquiditätsüberschuss beizubehalten. Die Navigation durch die Landschaft der vielen Kreditgeber, um die günstigsten Konditionen zu erhalten, und die strategische Wahl der Darlehens-Parameter wie vor allem die Beleihungshöhe, Zinsbindungszeit, anfängliche Tilgung, ist, wie die Suche nach einer Immobilie selbst, eine komplexe und zum Teil langwierige Angelegenheit. Wir übernehmen den gesamten Prozess der Darlehensbeschaffung, vom Vergleich von Angeboten, über den Darlehensantrag mit Einreichung aller von den Banken geforderten Unterlagen, bis hin zur Auszahlung und späteren Verwaltung des Darlehens, um das potente Werkzeug der Bankfinanzierung optimal zu nutzen, ohne auf einen positiven Liquiditätsfluss zu verzichten noch zu hohe Risiken einzugehen.
4. Umfassende Immobilienverwaltung über die gesamte 13-jährige Haltedauer
Es ist entscheidend über den gesamten Investitionshorizont von 13 Jahren eine effektive Immobilienverwaltung sicherzustellen, um den Wert zu erhalten und die Erträge zu erzielen und zu sichern. Wir verwalten jeden Aspekt dieses laufenden Prozesses, einschließlich der Mietergewinnung und -verwaltung, aller Wartungs- und Reparaturarbeiten, der Finanzverwaltung (Mieteinzug, Handhaben der Kosten, Berichterstattung) und der Sicherstellung der vollständigen Einhaltung rechtlicher und behördlicher Vorschriften. Dieses umfassende Management befreit Sie von den täglichen operativen Belastungen und sichert die langfristige Performance der Immobilie. Wir decken auch negative Liquiditätsflüsse ab, bis die Liquiditätsrückstände wieder ausgeglichen sind und wieder ein positiver Liquiditätsfluss vorliegt.5. Immobilien-Wiederveräußerung
Wenn es an der Zeit ist, und die Immobilie veräußert wird um den Gewinn in Form von Wertzuwachs und Zuwachs des Eigenkapitalanteils durch Tilgung zu realisieren, ist der entsprechende Veräußerungsprozess oft ähnlich komplex und langwierig wie der ursprüngliche Erwerb der Immobilie. Wir handhaben die gesamte Wiederveräußerung. Dies umfasst Marktanalyse, Marketing, Verhandlung mit potentiellen Käufern und das Durchlaufen der nötigen administrativen und rechtlichen Schritte, mit dem Ziel, Ihren Gewinn zu maximieren und einen reibungslosen Exit zu gewährleisten.
Handelsplattform
Die Handelsplattform ist der Ort, an dem VerkäuferInnen und KäuferInnen sich treffen.Jede Person, die ihre Genussrechte verkaufen möchte, kann dies auf der Handelsplattform als "VerkäuferIn" tun.
Und jede Person, die Genussrechte erwerben möchte, kann dies ebenfalls dort als "KäuferIn" tun.
Für VerkäuferInnen
Sie können ganz einfach auf die Handelsplattform zugreifen – entweder direkt über den Link in der Menüleiste oder bequem über Ihr persönliches Portfolio. Dort wählen Sie die Genussrechte aus, die Sie verkaufen möchten, und legen Ihren gewünschten Verkaufspreis fest. Keine Sorge, wir geben Ihnen dabei eine Preisempfehlung an die Hand, welche wir auf Basis der bis dato getätigten Tilgungszahlungen und der aktuellen Marktlage ermitteln. Sobald Ihre Genussrechte gelistet sind, erscheinen sie auf der "Genussrechte zum Verkauf"-Liste. Den Preis können Sie bei Bedarf flexibel über Ihr Portfolio anpassen.Wenn ein/e KäuferIn sich für Ihre Genussrechte entscheidet, werden Sie sofort benachrichtigt, und Ihre Genussrechte sind dann nicht mehr zum Verkauf verfügbar. Ab dem Zeitpunkt kann der Preis nicht mehr angepasst werden.
Sobald die/der KäuferIn die Zahlung über unseren Zahlungsdienstleister getätigt hat und wir dies bestätigt haben, werden die entsprechenden Genussrechte aus dem Portfolio der/s VerkäuferIn gestrichen und auf den Namen der/s neuen Eigentümers/in ausgestellt. In Ihrem Portfolio wird die Transaktion dann als "verkauft" angezeigt, und Sie erhalten Ihre Zahlung direkt vom Zahlungsdienstleister.
Für KäuferInnen
Sie können ganz bequem die "Genussrechte zum Verkauf"-Liste durchsuchen. Wenn Sie bereits bei uns angemeldet und KYC-verifiziert sind, können Sie Genussrechte sofort kaufen, indem Sie Ihre Kaufabsicht bestätigen. Sie werden dann direkt zu unserem Zahlungsdienstleister weitergeleitet.Nachdem Ihre Zahlung bestätigt wurde, werden die Genussrechte automatisch in Ihr Portfolio übertragen. Die/der VerkäuferIn erhält die Bezahlung ebenfalls direkt vom Zahlungsdienstleister. Sollte Ihre Zahlung nicht innerhalb von X Tagen bei uns eingehen, werden die Genussrechte automatisch wieder zum Verkauf angeboten.
Regulierung von Genussrechten in Deutschland
Das Finanzinstrument des Genussrechts ist in Deutschland als "eine vertragliche Anlage, die Investoren eine Beteiligung an den Gewinnen und Verlusten eines Unternehmens gewährt" definiert.- Prospektpflicht: Bei öffentlichen Angeboten von Genussrechten ist ein detaillierter Verkaufsprospekt gesetzlich vorgeschrieben. Dieser Prospekt, dessen Vollständigkeit und Kohärenz von der BaFin geprüft und gebilligt werden müssen, versorgt Anleger mit den wesentlichen Informationen über das entsprechende Finanzprodukt.
- Finanzanlagenvermittlererlaubnis: Der öffentliche Vertrieb von Genussrechten erfordert eine Erlaubnis der BaFin, beispielsweise eine Erlaubnis nach § 34f der Gewerbeordnung (GewO) für Finanzanlagenvermittler.
Daher stellen wir für jede von uns angebotene Immobilie einen von der BaFin gebilligten Prospekt zur Verfügung und agieren mit der notwendigen Gewerbeerlaubnis, um volle Regelkonformität (Compliance) und Transparenz für unsere Investoren zu gewährleisten.